All Seasons Momentum es una estrategia de inversión que se aplica sobre cuentas de inversión privadas (cuentas gestionadas), que busca rentabilidades óptimas a lo largo de los mercados alcistas y mitigar las pérdidas en las mayores crisis y mercados bajistas que cíclicamente se producen, justo cuando más importantes se vuelven los ahorros.
Con ese fin All Seasons Momentum es una estrategia de inversión activa, sistemática y diversificada. Nuestra misión es que nuestros clientes alcancen sus metas financieras, sin perder la disciplina inversora a mitad del camino.
Con ese fin All Seasons Momentum es una estrategia de inversión activa, sistemática y diversificada. Nuestra misión es que nuestros clientes alcancen sus metas financieras, sin perder la disciplina inversora a mitad del camino.
| modelo_all_seasons_momentum_v._13sep2022.pptx__1_.pdf |
Preguntas frecuentes
¿Qué es una cuenta gestionada?
Una cuenta de inversión a nombre de personas físicas o jurídicas que cuenta con un mandato de gestión profesional bajo la regulación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores español. Únicamente los titulares de dicha cuenta pueden depositar o retirar fondos, mientras que el gestor profesional contratado es el único que puede decir en qué, cuándo y cómo invertir. Esta relación de gestión se formaliza mediante la firma de un contrato de gestión.
Según noticia del diario Cinco Días (fecha 2 junio 2021), existen en España un total de 870.000 contratos de gestión de carteras por un valor total de 92.000 millones de euros.
Según noticia del diario Cinco Días (fecha 2 junio 2021), existen en España un total de 870.000 contratos de gestión de carteras por un valor total de 92.000 millones de euros.
¿puedo retirar mi dinero en cualquier momento?
Sí, la liquidez es total. Un día se solicita el reembolso, parcial o total, al día siguiente el gestor liquida las posiciones y con ello el cliente puede retirar su capital de forma prácticamente inmediata solicitando una transferencia.
¿QUÉ MODELO DE GESTIÓN SE APLICA A LA CUENTA GESTIONADA?
Hugo Ferrer, gestor de inversiones en GPM, aplica el modelo o programa de inversión "All Seasons Momentum", una estrategia de inversión que se basa en una gran diversificación entre activos (renta variable, diferentes tipos de renta fija y oro), que se aplica de forma sistemática (sin decisiones discrecionales) y que busca obtener una rentabilidad óptima desde el punto de vista de la rentabilidad y el riesgo. Aunque como todas las inversiones, invertir tiene riesgos, la estrategia pone el acento especialmente en limitar las pérdidas, cuando estas han de llegar, tanto en magnitud como en tiempo, ofreciendo un perfil rentabilidad / riesgo más favorecedor que una inversión pura en renta variable.
En estos momentos la estrategia invierte en activos de EE.UU., a través de ETFs o productos similares y con el riesgo divisa cubierto. Se utiliza apalancamiento de cuenta con un factor máximo 1:2.
En estos momentos la estrategia invierte en activos de EE.UU., a través de ETFs o productos similares y con el riesgo divisa cubierto. Se utiliza apalancamiento de cuenta con un factor máximo 1:2.
¿QUÉ COMISIONES TIENE LA CUENTA GESTIONADA ALL SEASONS MOMENTUM?
Comisión de gestión anual 1,35%
Comisión de éxito sobre las ganancias 9%
Comisión inversión 0%.
Comisión reembolso 0%.
Otros costes en los que se incurren son: el coste de gestión de los ETFs en los que se invierten, cuyas comisiones varían por instrumentos y pesos de esos instrumentos en cartera, el coste de intermediación de la operativa, así como el coste de financiación por la utilización de margen de cuenta (apalancamiento). También, según sea el caso y la residencia del cliente, se han de tener en cuenta los impuestos indirectos aplicables por la prestación del servicio.
La evolución de la cuenta U58**** de referencia en esta página web, ya descuenta todas las comisiones e impuestos indirectos aplicados.
El cliente verá reflejada todas las comisiones, de forma detallada, en su cuenta de inversión.
Comisión de éxito sobre las ganancias 9%
Comisión inversión 0%.
Comisión reembolso 0%.
Otros costes en los que se incurren son: el coste de gestión de los ETFs en los que se invierten, cuyas comisiones varían por instrumentos y pesos de esos instrumentos en cartera, el coste de intermediación de la operativa, así como el coste de financiación por la utilización de margen de cuenta (apalancamiento). También, según sea el caso y la residencia del cliente, se han de tener en cuenta los impuestos indirectos aplicables por la prestación del servicio.
La evolución de la cuenta U58**** de referencia en esta página web, ya descuenta todas las comisiones e impuestos indirectos aplicados.
El cliente verá reflejada todas las comisiones, de forma detallada, en su cuenta de inversión.
¿BAJO QUÉ REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN RECAE ESTE PRODUCTO?
La principal regulación y supervisión de las cuentas gestionadas ofrecidas por GPM, es la Comisión Nacional del Mercado de Valores española, dado que el producto es ofrecido por una entidad española. En segundo lugar, por la regulación propia de la República de Irlanda y del supervisor europeo (ESMA).
¿POR QUÉ SÓLO UN INVERSOR DE PERFIL "ARRIESGADO" PUEDE INVERTIR?
Según la regulación española y europea, las entidades registradas que ofrecen servicios de gestión de carteras y asesoramiento en materia de inversiones, tienen la obligación de categorizar a todos sus clientes en función de su perfil de riesgo como inversores, de tal forma que siempre se les presten servicios de inversión que sean acordes a su perfil particular.
Para categorizar correctamente a cada cliente antes de prestarle servicio alguno, este ha de completar el denominado test de idoneidad. Dicho test tiene en cuenta los objetivos de inversión, capacidad financiera, conocimientos y experiencia inversora del potencial cliente. GPM divide sus servicios de inversión en cuatro perfiles de riesgo: conservador, moderado, arriesgado y muy arriesgado, siendo necesario tener un nivel "arriesgado" o superior para poder invertir en la estrategia All Seasons Momentum.
Un cliente que no alcanza el perfil mínimo de riesgo requerido tras el test de idoneidad, no podrá ser admitido en este programa de inversión, a no ser que en algún momento posterior varíen sus objetivos, su situación financiera y/o el conocimiento de los riesgos de los instrumentos financieros (en este último caso, por ejemplo, obteniendo la formación necesaria a través de cursos).
Para categorizar correctamente a cada cliente antes de prestarle servicio alguno, este ha de completar el denominado test de idoneidad. Dicho test tiene en cuenta los objetivos de inversión, capacidad financiera, conocimientos y experiencia inversora del potencial cliente. GPM divide sus servicios de inversión en cuatro perfiles de riesgo: conservador, moderado, arriesgado y muy arriesgado, siendo necesario tener un nivel "arriesgado" o superior para poder invertir en la estrategia All Seasons Momentum.
Un cliente que no alcanza el perfil mínimo de riesgo requerido tras el test de idoneidad, no podrá ser admitido en este programa de inversión, a no ser que en algún momento posterior varíen sus objetivos, su situación financiera y/o el conocimiento de los riesgos de los instrumentos financieros (en este último caso, por ejemplo, obteniendo la formación necesaria a través de cursos).
¿DÓNDE ESTÁ LA CUENTA?
La cuenta está en Irlanda, con todas las garantías y regulación de la Unión Europea. ¿Por qué Irlanda? porque la cuenta se abre en Interactive Brokers, uno de los mayores brókers de EE.UU. que para los clientes europeos abre cuentas con sede en Irlanda. Aparte de la regulación irlandesa y europea, la cuenta gestionada recae bajo la regulación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores española, ya que el contrato de gestión es ofrecido por una entidad regulada en España, Gestión de Patrimonios Mobiliarios (GPM) con número de registro nº105 ante la CNMV.
¿QUÉ INCLUYE EL SERVICIO?
Aparte de la gestión y el trato directo con el propio gestor, cada mes se envía un informe mensual sobre la evolución de la estrategia y un extenso análisis de la situación de los mercados y la economía. Adicionalmente, cada trimestre se celebra una videoconferencia y anualmente una evaluación y reunión anual, a la que los inversores pueden asistir si así lo desean.
¿Cuál es el mínimo que se puede invertir?
La inversión mínima es de 10.000 €. El inversor puede aumentar su inversión en cualquier momento.
¿qué plazo de inversión mínimo es el recomendado?
La estrategia, aún sin poder garantizarlo por el riesgo que conllevan todas las inversiones, tiene una altas probabilidades históricas de estar en positivo en plazos mayores a 3 años. Por ello se recomienda que el plazo mínimo de inversión que el inversor esté dispuesto a aceptar, sea de entre 3 y 5 años.
Última actualización preguntas frecuentes: 01 Septiembre 2022